ضوابط
فتح الحسابات المصرفية
أصبحت الحسابات المصرفية ضرورة من الصعب الاستغناء عنها في حياة الأفراد في كل مكان في العالم لما تقدمه من خدمات ومزايا تعين الأفراد على إدارة شؤونهم المالية بكل يسر وسهولة
حسابات
المواطنين الأفراد
يقصد بالمُواطنين (حملة الجنسية الليبية أو العربية)، الذين يُقيمون إقامة دائمة في ليبيا، وكذلك الليبيون الذين يتواجدون موقتاً في الخارج، لغرض العمل أو الدراسة أو غيرهما.
ويشترط لفتح حسابات المواطنين أفراد ما يلي
- طلب فتح الحساب يتم ملؤه بناء على النموذج الذي يُعده المصرف لهذا الغرض
- التحقق من هوية مُقدم الطلب، وفق ما هو مبين بنموذج (أعرف زبونك KYC)، المعمم بمنشور إدارة الرقابة على المصارف والنقد، رقم (2 / 2016)
- صورة شمسية حديثة لصاحب الحساب، مصدق عليها من جهة العمل، أو من الشؤون المحلية، بالنسبة للأعمال الحرة
- الرقم الوطني لطالب فتح الحساب مصدق عليه من جهة الاختصاص
- صورة من أثبات الهوية (جواز السفر، البطاقة الشخصية) سارية المفعول لطالب فتح الحساب
- رسالة من جهة العمل، أو الشئون المحلية بالنسبة للأعمال الحرة
- سند النيابة القانونية (الولاية، الوصاية، القوامة)، في حالة تقديم الطلب من النائب القانوني (الولي، أو الوصي أو القيم)، مع شرط التوكيل الخاص في حالة الوكالة
ملاحظات هامة
ضرورة مطابقة صور المستندات المُشار إليها أعلاه مع أصل المستندات المقدمة
أي وثيقة أو مستندات أو بيانات أخرى تتطلبها القوانين أو اللوائح أو القرارات أو المنشورات أو التعليمات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
حسابات
الأشخاص الاعتبارية الخاصة الليبية
يُقصد بالأشخاص الاعتبارية الخاصة الليبية (المؤسسات والشركات والتشاركيات والجمعيات… الخ) المملوكة لقطاع الخاص الليبي، والمتمتعة بذمة مالية مستقلة، وشخصية اعتبارية منفصلة عن أشخاص مالكيها
ويشترط لفتح حسابات الأشخاص الاعتبارية الخاصة الليبية ما يلي
- طلب فتح حساب يتم ملؤه على نموذج يعده المصرف لهذا الغرض
- التحقق من هوية مُقدم الطلب، وفق ما هو مبين بنموذج (أعرف زبونك KYC)، المعمم بمنشور إدارة الرقابة على المصارف والنقد، رقم (2 / 2016)
- إفادة صادرة عن الجهة المختصة بأسماء المخولين بفتح الحساب وإدارته، ونماذج توقيعاتهم
- محضر الاجتماع وعقد التأسيس، والنظام الاساسي
- صورة من القيد السجل التجاري حديثة
- صورة ملونة الرخصة التجارية أو الحرفية، تكون سارية المفعول
- إفادة أصلية للقيد في الغرفة التجارية
- شهادة سداد الضرائب سارية المفعول
- الرمز الاحصائي، صورة ملونة ساري المفعول
- إفادة من سجل المستوردين سارية المفعول
- إفادة من مركز الرقابة على الأدوية والأغدية سارية المفعول
- صورة شمسية حديثة للمخولين بإدارة الحساب، مصدق عليها من جهة الاختصاص
- صورة من إثبات الهوية (البطاقة الشخصية، جواز السفر) سارية المفعول لكل من الاشخاص المخولين بإدارة الحساب
- صورة من إثبات الهوية (البطاقة الشخصية، جواز السفر) سارية المفعول لكل من الاشخاص المخولين بإدارة الحساب
- صورة من الرقم الوطني للمخولين بإدارة الحساب معتمدة من جهة الاختصاص
ملاحظات هامة
ضرورة مطابقة صور المستندات المُشار إليها أعلاه مع أصل المستندات المقدمة
أي وثيقة أو مستندات أو بيانات أخرى تتطلبها القوانين أو اللوائح أو القرارات أو المنشورات أو التعليمات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
حسابات
الشركات العامة الليبية
ويشترط لفتح حسابات الشركات العامة الليبية ما يلي
- طلب فتح حساب يتم ملؤه على نموذج يعده المصرف لهذا الغرض
- التحقق من هوية مُقدم الطلب، وفق ما هو مبين بنموذج (أعرف زبونك KYC)، المعمم بمنشور إدارة الرقابة على المصارف والنقد، رقم (2 / 2016)
- موافقة وزارة المالية على فتح الحساب
- إفادة حديثة للقيد بالسجل التجاري
- القيد بالغرفة التجارية أصلية
- شهادة سداد الضرائب سارية المفعول
- إفادة من الجهة الطالبة لفتح الحساب بأسماء المخولين بإدارته، ونماذج توقيعاتهم
- صورة شمسية حديثة للمخولين بإدارة الحساب، مصدق عليها من جهة الاختصاص
- صورة من إثبات الهوية (جواز السفر، البطاقة الشخصية) سارية المفعول لكل من الأشخاص المخولين بإدارة الحساب
- صورة من الرقم الوطني للمخولين بإدارة الحساب معتمدة من جهة الاختصاص
ملاحظات هامة
ضرورة مطابقة صور المستندات المُشار إليها أعلاه مع أصل المستندات المقدمة
أي وثيقة أو مستندات أو بيانات أخرى تتطلبها القوانين أو اللوائح أو القرارات أو المنشورات أو التعليمات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
حسابات
المؤسسات الخيرية والجمعيات الأهلية
ويشترط لفتح حسابات المؤسسات الخيرية والجمعيات الأهلية ما يلي
- طلب فتح حساب يتم ملؤه على نموذج يعده المصرف لهذا الغرض
- التحقق من هوية مُقدم الطلب، وفق ما هو مبين بنموذج (أعرف زبونك KYC)، المعمم بمنشور إدارة الرقابة على المصارف والنقد، رقم (2 / 2016)
- محضر الاجتماع وعقد التأسيس، والنظام الأساسي
- صورة من الترخيص الصادر من الجهة المختصة
- صورة من قرار تكوين مجلس إدارة المؤسسة أو الجمعية
- صورة من إثبات الهوية (جواز السفر والبطاقة الشخصية) سارية المفعول لكل من الأشخاص المخولين بإدارة الحساب
- اعتماد السيد / رئيس وحدة الامتثال وغسل الأموال بالمصرف
- صورة من الرقم الوطني للمخولين بإدارة الحساب معتمدة من جهة الاختصاص
- إفادة من الجهة الطالبة فتح الحساب بأسماء المخولين بإدارته ونماذج توقيعاتهم
- صورة شمسية للمخولين بإدارة الحساب، مصدق عليها من جهة الاختصاص
ملاحظات هامة
ضرورة مطابقة صور المستندات المُشار إليها أعلاه مع أصل المستندات المقدمة
أي وثيقة أو مستندات أو بيانات أخرى تتطلبها القوانين أو اللوائح أو القرارات أو المنشورات أو التعليمات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
حسابات
الأوقاف
ويشترط لفتح حسابات الأوقاف ما يلي
- طلب فتح حساب يتم ملؤه على نموذج يعده المصرف لهذا الغرض
- التحقق من هوية مُقدم الطلب، وفق ما هو مبين بنموذج (أعرف زبونك KYC)، المعمم بمنشور إدارة الرقابة على المصارف والنقد، رقم (2 / 2016)
- مُوافقة وزارة الأوقاف والشئون الاسلامية أو فرعها المُخول
- إفادة بأسماء المخولين بفتح الحساب وإدارته، ونماذج توقيعاتهم
- صورة من إثبات الهوية (البطاقة الشخصية وجواز السفر) سارية المفعول لكل من الأشخاص المخولين بإدارة الحساب
- صورة من الرقم الوطني للمخولين بإدارة الحساب معتمدة من جهة الاختصاص
- صورة شمسية للمخولين بإدارة الحساب، مصدق عليها من جهة الاختصاص
ملاحظات هامة
ضرورة مطابقة صور المستندات المُشار إليها أعلاه مع أصل المستندات المقدمة
أي وثيقة أو مستندات أو بيانات أخرى تتطلبها القوانين أو اللوائح أو القرارات أو المنشورات أو التعليمات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
حسابات
المعاشات الضمانية للورثة
ويشترط لفتح حسابات المعاشات الضمانية للورثة ما يلي
- طلب فتح حساب يتم ملؤه على نموذج يعده المصرف لهذا الغرض
- التحقق من هوية مُقدم الطلب، وفق ما هو مبين بنموذج (أعرف زبونك KYC)، المعمم بمنشور إدارة الرقابة على المصارف والنقد، رقم (2 / 2016)
- إفادة من صندوق الضمان الاجتماعي، أو فرعه المخول بالمعاش الضماني، وأسماء مسحقيه، ووكيلهم الشرعي المُخول بإدارة الحساب نيابة عنهم
- رسالة فتح حساب من الضمان الاجتماعي
- توكيل خاص رسمي من الورثة المستحقين للمعاش بفتح الحساب وإدارته نيابة عنهم
- صورة من إثبات الهوية (جواز السفر والبطاقة الشخصية) سارية المفعول للشخص المخول بإدارة الحساب
- صورة من الرقم الوطني للمخولين بإدارة الحساب معتمدة من جهة الاختصاص
- صورة شمسية للمخول بإدارة الحساب، مصدق عليها من جهة الاختصاص
ملاحظات هامة
ضرورة مطابقة صور المستندات المُشار إليها أعلاه مع أصل المستندات المقدمة
أي وثيقة أو مستندات أو بيانات أخرى تتطلبها القوانين أو اللوائح أو القرارات أو المنشورات أو التعليمات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
حسابات
الأفراد غير الليبيين
يقصد بالأفراد غير الليبيين أي الافراد من الجنسيات العربية والأجنبية اللذين تتواجد مراكز إقامتهم الرئيسية أو مراكز أعمالهم أو نشاطهم الاقتصادي في الخارج ويعملون أو يتواجدون في ليبيا بشكل غير دائم
ويشترط لفتح حسابات الأفراد غير الليبيين ما يلي
- طلب فتح حساب يتم ملؤه على نموذج يعده المصرف لهذا الغرض
- التحقق من هوية مُقدم الطلب، وفق ما هو مبين بنموذج (أعرف زبونك KYC)، المعمم بمنشور إدارة الرقابة على المصارف والنقد، رقم (2 / 2016)
- إفادة من جهة العمل التي يتبعها غير المقيم
- صورة شمسية لطالب فتح الحساب، مصدق عليها من الجهة التي يعمل بها
- صورة من جواز السفر ساري المفعول
- صورة من الإقامة سارية المفعول
ملاحظات هامة
ضرورة مطابقة صور المستندات المُشار إليها أعلاه مع أصل المستندات المقدمة
أي وثيقة أو مستندات أو بيانات أخرى تتطلبها القوانين أو اللوائح أو القرارات أو المنشورات أو التعليمات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
حسابات
الشركات الأجنبية
ويشترط لفتح حسابات الشركات الأجنبية ما يلي
- طلب فتح حساب يتم ملؤه على نموذج يعده المصرف لهذا الغرض
- التحقق من هوية مُقدم الطلب، وفق ما هو مبين بنموذج (أعرف زبونك KYC)، المعمم بمنشور إدارة الرقابة على المصارف والنقد، رقم (2 / 2016)
- إفادة من وزارة الصناعة والاقتصاد والتجارة بالإذن للشركة في مزاولة نشاطها داخل ليبيا
- إفادة القيد بالسجل التجاري حديثة
- إفادة القيد بالغرفة التجارية أصلية
- شهادة سداد الضرائب سارية المفعول
- إفادة صادرة عن الشركة الطالبة فتح الحساب، بأسماء المخولين بإدارته، ونماذج توقيعاتهم
- صورة من إثبات الهوية (جواز السفر) سارية المفعول لكل من الأشخاص المخولين بإدارة الحساب
- صورة شمسية للمخولين بإدارة الحساب، مصدق عليها من جهة الاختصاص
- إقرار من الشركة بعدم احتفاظها بحساب مصرفي لدى أي من المصارف العاملة بليبيا، وتعهدها بأنها لن تفتح حساباً مصرفياً لدى مصرف آخر داخل ليبيا
ملاحظات هامة
ضرورة مطابقة صور المستندات المُشار إليها أعلاه مع أصل المستندات المقدمة
أي وثيقة أو مستندات أو بيانات أخرى تتطلبها القوانين أو اللوائح أو القرارات أو المنشورات أو التعليمات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
الحسابات
العسكرية
ويشترط لفتح الحسابات العسكرية ما يلي
- طلب فتح حساب يتم ملؤه على نموذج يعده المصرف لهذا الغرض
- التحقق من هوية مُقدم الطلب، وفق ما هو مبين بنموذج (أعرف زبونك KYC)، المعمم بمنشور إدارة الرقابة على المصارف والنقد، رقم (2 / 2016)
- موافقة وزارة المالية على فتح الحساب
- موافقة شخصية من رئيس المجلس الأعلى للدفاع
- إفادة من الجهة الطالبة فتح الحساب بأسماء المخولين بإدارته، ونماذج توقيعاتهم
- صورة من إثبات الهوية (جواز السفر) سارية المفعول لكل من الأشخاص المخولين بإدارة الحساب
- صور من الرقم الوطني للمخولين بإدارة الحساب معتمدة من جهة الاختصاص
- صورة شمسية للمخولين بإدارة الحساب، مصدق عليها من جهة الاختصاص
ملاحظات هامة
ضرورة مطابقة صور المستندات المُشار إليها أعلاه مع أصل المستندات المقدمة
أي وثيقة أو مستندات أو بيانات أخرى تتطلبها القوانين أو اللوائح أو القرارات أو المنشورات أو التعليمات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
